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今天是2017年08月22号 星期二 当前位置: 首页—走进浙商--执业行为—经纪业务“十大禁令”
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经纪业务“十大禁令”
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  经纪业务“十大禁令”  

浙商证券经纪业务“十大禁令”

       浙商证券经纪业务“十大禁令”是对经纪业务开展过程中的底线、红线问题及监管关注要点加以明确,各经纪业务线部门、分支机构应加强学习培训、宣导教育、组织考试、监督检查,督促相关人员合法合规从事证券活动。相关人员应时刻警惕、坚决抵制下述行为,树立主动合规意识,强化自我约束自我管理。对违反“十大禁令”的人员,公司将在履行程序后直接解除劳动关系并开除。“十大禁令”具体内容如下:


        1、不得无证展业
        2、不得违规炒股
        3、不得代客理财、代客操作
        4、不得私自销售产品
        5、不得违反适当性管理的“七不准”
        6、不得参与配资和非法集资
        7、不得代签字、代操作
        8、不得违反公司规定变相提佣
        9、不得利用职务身份“干私活”
        10、不得捏造事实损害公司利益
       


浙商证券股份有限公司
二○一六年三月十四日

“十大禁令”具体内容及讲解(供培训参考)

一、不得无证展业
        包括最基本的从业资格,即具备证券从业资格是从事证券业务相关工作的门槛要求;在开展具体业务时还应当符合具体业务对人员资格的要求,比如IB开户、IB风控、期权专员需要具备期货从业人员资格,投顾人员需要具备投顾资格等;营业部负责人必须在公司发文任命,并报证监局备案后方可开始履职(印刷名片、以营业部负责人的名义对外开展业务等);同时营业部在开展具体业务时,也应该关注本机构是否具备了相应的业务资质,比如经纪人资格、IB业务等。
二、不得违规炒股
        不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票,也不得收受他人赠送的股票。在成为证券从业人员时,其原已持有的股票,必须依法转让。
        从业人员不得违规炒股,不得借用亲戚朋友的账户炒股,公司目前事前要求所有从业人员在入职前进行自查和承诺,存在账户要求卖出股票并把账户转到公司席位,纳入监控。并且定期对全体员工进行自查、承诺。同时对员工使用的手机、办公电脑等进行监控,一旦发现存在相关交易记录,立即进行严厉处罚,直至开除。同时为了防范员工通过借用客户账户、亲戚朋友的账户进行炒股,我们将单账户多地址、单地址多账户纳入到监控,对监控的异常数据由总部独立的部门进行回访,将相关风险彻底排查。
        明确公司人员(员工、经纪人)的通信设备管理要求,严禁公司人员通讯设备瞒报、漏报、逾期不报等行为,违反者处以2000元/次罚款;严禁公司人员将手机借给客户进行注册或交易,违反者处以1000元/次罚款;上述行为发生第二次的,公司将在履行程序后直接解除劳动关系并开除,并对所在总部部门或分支机构负责人进行经济处罚。
三、不得代客理财、代客操作
        “代客理财”通常是由员工或经纪人帮助管理客户股票账户的形式存在,中间还可能存在一些利益分配、损失分担的约定;代客操作即员工或经纪人帮助客户下委托指令。
       对于代客理财、代客操作的事前与事中控制、及事后的处罚与“员工炒股”类似,但是性质要严重许多,因为是涉及到侵害投资者利益,风险的爆发往往是行情剧烈波动的情况下,由客户投诉举报引发的。
四、不得私自销售产品
        不得擅自开展未经公司审批或未经公司授权的业务,擅自销售未经公司审批的金融产品,严禁发生任何形式的超范围、超授权行为。
        不得私自销售未经公司许可的产品。所有销售的产品必须经过公司正规程序引入,并与公司签署了销售协议的产品。产品是否允许销售,营业部应以公司内网的公告的口径为准,不能以从别的营业部听说的口径为准。对外宣传的时间点上也要把握好,不允许在公司正式通知对外销售前,向客户宣传推广,在正式销售时也不允许营业部、营销人员随意更改销售宣传的口径。
五、不得违反适当性管理的“七不准”
        即不准欺诈客户、不准误导客户、不准诱导客户、不准夸大宣传、不准虚假宣传、不准承诺保底、不准分担风险。七不准大家都比较熟悉,但是大家不但要熟悉,而且要深刻理解并知行合一、谨言慎行,在产品销售与业务服务时,做到实事求是,全面客观的将产品信息介绍给客户,不能为一时的业绩、任务,与私下与客户承诺保底、承诺收益。
        不得诱导无投资意愿、无风险承受能力的投资者参与证券交易或产品投资,对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品,应当向客户提示可能产生的最大损失。
        不得向不适当、无法判断是否适当或评估结果明显失当的客户主动推介与其风险承受力不匹配的产品或服务,客户坚持的应当与客户以书面方式进行确认,由客户承诺自行承担责任和风险;不得超出委托人明确约定购买人范围销售金融产品。
六、不得参与配资和非法集资
        不得参与违规透支、融资、集资、拆借、担保、场外配资等违规活动,不得为客户间从事上述行为提供便利。
        着重提醒两类风险:
        一类是直接参与:
        员工直接进行配资、集资的行为,往往与代客理财能违规行为结伴而行,比如:某员工对股票、或者其他投资特别有研究,客户都比较信任他,愿意把自己的资产、存款让他管理。这个过程中就产生了非法集资。如果出现了个别客户前不够的,也做一些资金生意,把张家的钱低吸然后高抛给李家,从重赚取点利差。这类违规违法行为往往是投资发生了损失后客户的投诉举报最后被揭露的。
        第二类是间接行为:
        目前的产品购买基本上都有资金的起点要求,比如私募产品要求100万起购,并且对投资者的个人资产都有一定的要求。目的是要求具备了一定风险承受能力的投资者才能购买。因为事实上有门槛要求的产品的确是有风险的。但是有个别人员明知客户是配资(集资、组合资金)购买产品的,确没有及时制止客户的购买行为;有的甚至协助、参与产品购买的配资行为。
        同样对客户间的配资、融资、集资等行为,及场外配资机构的配资行为,我们也要及时的提醒客户风险,切不能参与其中,为他们提供便利(在营业场所、做见证人、做介绍人等)。
        不得纵容、协助投资者提供不真实、不合法信息,规避投资者适当性管理、融资融券征信及合格投资者等要求。
七、不得代签字、代操作
        再一次提醒:首先不得代客户签字;员工之间不得代签字;不得代营业部负责人签字;不得串用柜员号,个人自己的柜员号要自己管理好,离开电脑前退出或锁定柜台。
八、不得违反公司规定变相提佣
        自然流入的客户挂接到营销人员头上去提成;后台员工营销的经纪客户挂接到前台人员头上去提成,理顾的客户挂接到经纪人头上去提成;有的营业部甚至经理室成员将客户挂接到营销人员头上去进行提成。涉及到国有资产流失。
       不得将公司的存量客户转为营销客户,不得将自然增长客户拦截为营销客户。不得利用营销挂接违规、套取提成或差额提成。
九、不得利用职务身份“干私活”
        不得以自身名义或假借他人名义私自从事与本职工作相关的营利性活动。比如投资顾问利用自己投顾的身份私下募集产品,营销人员利用自己的身份为外部机构介绍客户,从重牟利等等;
        不得利用公司提供的工作条件或资源,私下通过转移利润、泄露公司机密等方式,为其他公司或个人谋利。
十、不得捏造事实损害公司利益
        员工不得在接受公司内外部调查、检查时,提供虚假信息和材料,或恶意诽谤中伤他人;不得向不相关的他人透露调查、检查内容。不得向公司提供虚假个人信息,不得对公司故意隐瞒关键信息(如个人手机、办公用设备地址、亲属关系等)。
        未经审批擅自接受外部采访,以公司(营业部)名义发表与公司(营业部)相关或业务相关的言论;不得在公众场所及媒体上发表有损公司形象和声誉的言论。

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