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基金销售机构信息

  • 浙商证券股份有限公司

    浙江省杭州市江干区五星路201号

    联系人电话:0571-87003119

    邮编:310020

    负责人:吴承根

监管信息

  • 中国证券监督管理委员会

    地址:中国北京西城区金融大街19号富凯大厦

    主席热线:010-66210166

    邮编:310020

    电子邮箱:gzly@csrc.gov.cn

    网址:http://www.csrc.gov.cn

  • 中国证券业协会

    地址:中国北京市西城区金融街19号通泰大厦B座2层

    电话:010-66555726

    邮编:100032

    电子邮箱:bgs@sac.net.cn

    网址:http://www.sac.net.cn

  • 浙江证监局

    地址:浙江省杭州市上城区民心路1号

    电话:0571-88223924

    邮编:310020

  • 浙江证券业协会

    地址:杭州市余杭塘路515号莱茵矩阵国际5号楼706室

    投诉电话:0571-85163867

    邮编:310011

    电子邮箱:zjsahyb@126.com

    网址:http://www.zjsa.net.cn

  • 中国证券投资基金业协会

    地址:北京市西城区金融大街22号交通银行大厦B座9层

    电话:010-58352888

    邮编:100033

    电子邮箱:tousu@amac.org.cn

    网址:www.amac.org.cn

禁止行为

我司营销人员禁止从事以下行为:

1、在销售过程中从事损害投资人利益的活动;

2、坚守“七不准”底线,即不准欺诈客户、不准误导客户、不准诱导客户、不准夸大宣传、不准虚假宣传、不准承诺保底、不准分担风险;

3、替客户办理账户开立、注销、转移,证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜;

4、泄漏客户的商业秘密或者个人隐私;

5、为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利;

6、为客户提供非法的服务场所或者交易设施,或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动;

7、委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动;

8、以所服务证券公司或证券营业部的名义,与客户或他人签订任何协议、合同;

9、代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字;

10、在执业过程中收取或接受客户任何款项;

11、损害我公司、客户合法权益、证券行业声誉,或者扰乱市场秩序、违背职业道德的其他行为。

基金销售机构应坚守“七不准”底线,即不准欺诈客户、不准误导客户、不准诱导客户、不准夸大宣传、不准虚假宣传、不准承诺保底、不准分担风险。

证券投资基金投资人权益须知

尊敬的基金投资人:
基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益,请在投资基金前认真阅读以下内容:

一、基金的基本知识
(一)什么是基金
证券投资基金(简称基金)是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

(二)基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别

基金

股票

债券

银行储蓄存款

反映的经济关系不同

信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额后成为基金受益人,基金管理人只是替投资者管理资金,并不承担投资损失风险

所有权关系,是一种所有权凭证,投资者购买后成为公司股东

债权债务关系,是一种债权凭证,投资者购买后成为该公司债权人

表现为银行的负债,是一种信用凭证,银行对存款者负有法定的保本付息责任

所筹资金的投向不同

间接投资工具,主要投向股票、债券等有价证券

直接投资工具,主要投向实业领域

直接投资工具,主要投向实业领域

间接投资工具,银行负责资金用途和投向

投资收益与风险大小不同

投资于众多有价证券,能有效分散风险,风险相对适中,收益相对稳健

价格波动性大,高风险、高收益

价格波动较股票小,低风险、低收益

银行存款利率相对固定,损失本金的可能性很小,投资比较安全

收益来源

利息收入、股利收入、资本利得

股利收入、资本利得

利息收入、资本利得

利息收入

投资渠道

基金管理公司及银行、证券公司等代销机构

证券公司

债券发行机构、证券公司及银行等代销机构

银行、信用社、邮政储蓄银行

(三)基金的分类
1、 依据运作方式的不同,可分为封闭式基金、开放式基金以及基金合同约定的其他特殊运作方式的基金。
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。
2、 依据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、基金中的基金、混合基金、其他基金类别。
根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准:(1)80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金;(2)80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金;(3)仅投资于货币市场工具的为货币市场基金;(4)80%以上的基金资产投资于其他基金份额的,为基金中的基金;(5)投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额,并且股票投资、债券投资、基金投资的比例不符合第(1)项、第(2)项、第(4)项规定的,为混合基金;(6)中国证监会规定的其他基金类别。
3、特殊类型基金
(1)系列基金。又被称为伞型基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
(2)交易型开放式指数基金(ETF)与ETF联接基金。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。它结合了开放式基金和封闭式基金的运作特点,其份额可以在二级市场买卖,也可以申购、赎回。但是,由于它的申购是用一篮子成份券换取基金份额,赎回也是换回一篮子成份券而非现金。为方便未参与二级市场交易的投资者,就诞生了“ETF联接基金”,这种基金将90%以上的资产投资于目标ETF,采用开放式运作方式并在场外申购或赎回。
(3)上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回,又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。
(4)QDII基金。QDII是Qualified Domestic InstitutionalInvestors的首字母缩写。它是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。
(四)基金评级
基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时,可以适当参考基金评级结果,但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外,基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价,并不代表基金未来长期业绩的表现。
浙商证券将根据销售适用性原则,对基金管理人进行审慎调查,并对基金产品进行风险评价。
(五)基金费用
基金费用一般包括两大类:一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用,主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取,即前端申购费;也可在投资人卖出基金时收取,即后端申购费,其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用,主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等,这些费用由基金资产承担。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定,依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费,用于向基金销售机构支付基金销售及客户服务活动中产生的相关费用。其中,对于向个人投资者销售所形成的保有量,客户维护费占基金管理费的约定比率不得超过50%;对于向非个人投资者销售所形成的保有量,客户维护费占基金管理费的约定比率不得超过30%。此外,基金管理人可以依据法律法规及基金合同的约定从基金资产中计提一定的销售服务费,专门用于基金的销售和对基金持有人的服务。
二、基金份额持有人的权利
根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定,基金份额持有人享有下列权利:
(一)分享基金财产收益;
(二)参与分配清算后的剩余基金财产;
(三)依法转让或申请赎回其持有的基金份额;
(四)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
(五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;
(六)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;
(七)按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
(八)基金合同约定的其它权利。
三、基金投资风险提示
(一)证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。
(二)基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。基金合同对于巨额赎回的触发情况另有约定的,按约定执行。
(三)基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。基金定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
(四)基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证旗下基金一定盈利,也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
(五)浙商证券将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价,并根据基金投资人的风险承受能力提供适当性匹配意见,但浙商证券的适当性匹配意见仅供投资人参考,投资人应了解基金产品情况、听取浙商证券适当性意见的基础上,根据自身风险承受能力审慎选择基金产品并自行承担投资基金的风险。
(六)投资者选择浙商证券销售的基金进行投资的,应当主动关注浙商证券披露的信息,以确保当浙商证券或基金管理人的业务或者财务状况发送变化时,能够了解到可能导致本金或者原始本金亏损的事项,或可能影响投资者投资判断的重要事由,做好投资决策。
(七)基金投资人购买的产品以定期开放方式运作或者基金合同约定了基金份额最短持有期限,在封闭期或者最短持有期限内,基金投资人将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。
四、服务内容和收费方式
浙商证券向基金投资人提供以下服务:
(一)对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。
(二)基金销售业务,包括基金(资金)账户开户、基金申(认)购、基金赎回、基金转换(可选项)、定额定投(可选项)、修改基金分红方式等。浙商证券根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申(认)购、赎回费和转换费等相关费用。
(三)基金份额是有人投资交易确认服务。
(四)基金份额持有人交易记录查询服务。
(五)资讯服务。
(六)基金知识普及和风险教育。
(七)其他服务。
五、基金交易业务流程
投资人基金业务主要包括开户、认购、申购、赎回等业务环节。
1、开立基金账户。投资人到营业网点或通过互联网开立资金账户、基金账户、接受风险承受能力测评,领取或通过互联网在线签署《证券投资基金投资人权益须知》,办理第三方存管相关手续;
2、认购/申购基金。开户成功以后,投资人须按浙商证券规定的手续,在开放日的办理时间内提出认购/申购申请,并全额交付认/申购款项。浙商证券受理投资人的认购/申购申请并不代表该申请一定成功,而仅代表浙商证券确实接收到该申请。认购/申购的确认以注册登记机构的确认结果为准;
3、设置基金分红方式。对于已经购买的基金,除特别规定了某基金的分红方式以外,投资人可以选择现金分红或将现金分红按权益登记日的基金份额净值自动转购基金份额形式进行再投资(即红利再投资);
4、赎回基金。投资人须按浙商证券规定的手续,在开放日的办理时间内提出赎回申请,投资人提交赎回申请时,其在浙商证券必须有足够的相应份额类别的基金份额余额,否则所提交的赎回申请无效而不予成交。浙商证券受理投资人的赎回申请并不代表该申请一定成功,而仅代表浙商确实接收到该申请。赎回的确认以注册登记机构的确认结果为准;
5、投资人还可根据基金合同的约定及浙商证券相关业务规则, 办理开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管、冻结等业务;
6、基金交易的具体规则请您登录我司网站进行查询,您也可以拨打我司客服热线95345咨询。需要提醒您的是,相关业务规则可能会根据实际情况予以调整。
六、投诉处理和联系方式
(一) 基金投资者可以通过拨打浙商证券客户服务中心电话或以书信、传真、电子邮件等方式(具体联系方式详见浙商证券交易前台的页面展示),对所提供的服务提出建议或投诉。对于工作日受理的投诉,原则上当日回复,不能当日回复的,在3个工作日内回复。对于非工作日受理的投诉,原则上在顺延的第一个工作日回复,不能及时回复的,在3个工作日内回复。
(二)基金投资人也可通过书信、传真、电子邮件等方式,向中国证监会和中国证券投资基金业协会投诉。联系方式如下:
中国证监会浙江监管局:网址:http://www.csrc.gov.cn/zhejiang/index.shtml,联系电话:0571-88223924,地址:浙江省杭州市上城区民心路1号,邮编:310020 。
中国证券投资基金业协会:网址:www.amac.org.cn,电子邮箱 tousu@amac.org.cn,地址:北京市西城区金融大街20号交通银行大厦B座9层,邮编:100033。电话:010-58352888(中国证券投资者呼叫中心)、www.sipf.com(中国证券投资者保护网)。
(三)因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,各方应通过协商或调解解决,如经协商或调解不能解决的,协议各方可根据所投基金的《基金合同》及相关法律文件提起诉讼或仲裁。
由于基金合同、基金招募说明书及其更新(含公告)等除明确产品投资范围、投资限制等还可能存在部分限制性条款,投资人在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,选择与自身风险承受能力相适应的基金。浙商证券承诺和基金管理人承诺投资人利益优先,以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务,但不能保证基金一定盈利,也不能保证基金的最低收益。投资人可登录中国证监会网站(www.csrc.gov.cn)查询基金销售机构名录,核实浙商证券基金销售资格。

本《权益须知》有关内容将根据法律法规及监管机构或行业协会的要求或浙商证券业务情况的变化不时修订,相关修订以浙商证券更新为准。

基金销售机构名称:浙商证券股份有限公司
负责人:吴承根
网址:www.stocke.com.cn
客户服务中心电话:95345
地址:浙江省杭州市上城区五星路201号
邮编:310016


基金销售禁止行为:
(一)以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平;
(二)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;
(三)以低于成本的销售费用销售基金;
(四)承诺利用基金资产进行利益输送;
(五)进行预约认购或者预约申购(基金定期定额投资业务除外),未按规定公告擅自变更基金的发售日期;
(六)挪用基金销售结算资金;